即期外汇买卖业务简述
该产品是最基础的外汇与外汇兑换工具,结构简单易于理解。通过该产品,客户可在风险自担前提下实现外汇币种的转换、通过外汇买卖获取汇差收益,也可将一种利率较低的外汇转换成另外一种利率较高的外汇,获取利差收益。
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即期外汇买卖适用对象
即期外汇买卖特色优势
(一)多种交易方式:工商银行产品除包括实时外汇交易外,还接受客户挂单交易,挂单交易的种类又包括获利挂单、止损挂单、双向挂单、循环挂单、一对多挂单、触发挂单及追加挂单等。循环挂单、一对多挂单、触发挂单及追加挂单仅适用于个人客户的先买入后卖出交易类型。 [2]
即期外汇买卖开办条件
即期外汇买卖开通流程
(一)个人客户须充分了解外汇买卖的产品特点及相关风险,认真阅读并承诺遵守《中国工商银行外汇买卖产品介绍》(以下简称产品介绍)以及本规则的全部内容,愿意且有能力承担上述风险造成的后果,签署《中国工商银行外汇买卖交易协议》,个人客户须指定本人在中国工商银行开立的个人多币种借记卡或结算账户活期存折作为外汇买卖交易的资金账户。
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(二)对公客户通过我行营业机构办理,须提交申请,并按照我行要求填写相应的业务凭证。对于实时交易和委托交易,营业机构对客户申请核对无误后,通过主机系统受理并办理。对公客户通过我行电子银行渠道办理,需办妥我行电子银行注册手续,如实填写相应申请,经电子银行系统按照预设条件判断无误后,直接由电子银行系统受理并办理。
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即期外汇买卖渠道和时间
(2)对公客户可通过营业网点或网上银行渠道办理,还可采取电话或传真的方式办理。营业网点服务时间一般为周一至周五,具体时间以各营业网点实际营业时间为准;网上银行服务时间为(北京时间)周一07:00至周六04:00。
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即期外汇买卖操作指南
即期外汇买卖基本作用
1、即期外汇买卖可以满足客户的即期、临时性的付款要求。
2、即期外汇买卖可以帮助客户调整手中各种外汇头寸的比例,以避免汇率风险。
即期外汇买卖是外汇交易中最基本的交易,可以满足客户对不同货币的需求。例如某进出口公司持有美元,但要对外支付商务合同的货币是日元,可以通过即期外汇买卖,卖出美元,买入日元,满足对外支付日元的需求。
即期外汇买卖特征特性
即期外汇买卖还可以用于调整持有外汇头寸的不同货币的比例,以避免外汇风险。例如,某国家外汇储备中美元比重较大,但为了防止美元下跌带来的损失,可以卖出一部分美元,买入日元、德国马克等其他货币,避免外汇风险。此外即期外汇买卖还被用于外汇投机。