终极高手的共同特点——资金管理(之二)

(接上篇)狂犬病可怕,咱惹不起躲得起。期货中风险可怕,我们也要学会躲避。嗯,说躲避有点难听,好像让人说咱是胆小鬼一样。换个高端、大气、上档次的说法:我们应该学会君子不立危墙之下

我们再来听听巴菲特老爷子的谆谆教诲:投资法则一:尽量避免风险,保住本金;第二:尽量避免风险,保住本金;第三:坚决牢记第一、第二条。”

到期货市场来投机,那可是跟狼抢肉,保证你投入资金的安全才是投资的根本。资金管理就是一套在保证资金安全的情况下,怎样取得尽可能多的利润的科学、稳健的投资策略。

有人说:我到期市来就是为赚大钱的,要是不加杠杆重仓操作,搞期货还有什么意思?(这是我在某群里听一个新手说的原话)这是典型的舍不得孩子套不着狼,舍不得媳妇抓不住流氓的思路。但是如果你抱着这种想法到期市来投机,那下场很可能孩子被狼吃了也没套着狼,媳妇被流氓拐跑了也没抓住流氓。但是你会有一个不太符合你的思维的发现:流氓长得好帅气!

所以,为了防止媳妇勾搭上帅流氓,你从小学谈恋爱时就要下功夫了。宁早勿晚,把这个重要性提前到幼儿园都不为过。而交易中的资金管理,是你投机生涯中最为重要的部分,没有之一。这个重要性在你进入期货市场之前就要明了,如果你到现在还没弄明白这个道理,说明你已经亏成狗了。如果这个事情你做不好,你就不适合在期货市场里面混。

许多人因为进出场点位选择等各种错误会导致赔钱,但是你赔多少却是由资金管理决定的。在看完了这五、六篇关于期货的文章之后,你绝对会有所成长。怎么说?你现在回头看看市场,是不是发现很多人满脑子的行情预测和分析而丝毫不考虑资金管理?!。

不考虑资金管理的人认为期货很简单,市场也是可以战胜的,暴利的获得也是很容易的:关键就在于正确的预测和分析行情。可在这个风险市场上,任何一种预测和分析行情的方法都没有百分之百的成功率

错误总是在不经意间发生,在你措手不及的时候,让你一失足成千古恨。而弥补错误所带来的损失,就没那么容易了。虽然平时老是跟你媳妇吵来吵去,恨不得离婚,可是当你媳妇被流氓拐跑了的时候,你就知道再找个媳妇是多么的困难。

如果没有资金管理方案和纪律来约束开仓,那么容易形成被诱惑下的重仓,或者亏损后报复性的、**性的重仓,以及情绪化的的孤注一掷,最终导致不可挽回的后果!

想想每当你被行情调戏得找不着北,杀红了眼一样地、不停地满仓进进出出时,赚过钱没有?还记得那些个著名的反面教材吗:日本大和银行倒闭案、巴林银行倒闭案、贝托·斯坦入狱案、迈克·豪斯破产自杀案、武汉万群四万变千万又爆仓案……他们失败的共同点是什么:重仓和市场对!着!干!

任何一个交易者,包括交易大神,如果他没有一个优秀的资金管理体系,而让持仓发展壮大到令自己晚上睡不着觉的地步,那么他破产的概率将会接近无限大。

 

05安全化、公式化和单一化

一个优秀的资金管理模式都必须包含以下两点:

1、安全性

在任何时候资金安全都是第一位的,这个重要性怎么说都不过分。交易者入市之时,就要根据自己的资产、现金流以及心理承受力,来计算在期市中投放多少资金,承受多大亏损。

首先资金压力不能太大,那种想着拿一笔资金到期货市场来赚钱等着救命的行为是绝对不可以有的。账户资金必须有一个宽松的环境,能够长时间在期货市场中存在,短期内不会着急着用。

如若不然,交易者的心态就会发生不必要的扭曲,你的贪婪和恐惧情绪就会扰乱你的操作,导致账户出现不必要的亏损。那种把你等着娶媳妇的钱拿到期货市场来搏一把,翻倍了就可以娶俩媳妇的想法是不可取的。如果你真那么做了,你的双手将成为你永远的两个媳妇。

任何一笔交易都要在进场前设定好止损,这个市场中谁都无法保证每一笔交易都能盈利。当然,某些QQ、微信群以及某些贴吧和论坛里的喊单老师除外。

我们要启用“两害相权取其轻”的原则,如果损失不可避免,那就要把损失降低到最低。而且当一笔持仓处于盈利位置时,在合适的时候适当地调整止损位来保护利润也是必须的。

2、公式化:

钱多钱少不是问题,问题是不会做还自以为是。你的资金管理策略绝不能凭自己的想象来建立,而是要建立在科学测试的基础上。我亲眼所见,很多做期货数年的老手进场就是满仓,赚几个点就跑。我问他为什么不规划资金管理,他竟然认为这种疯狂的满仓操作模式就是一种资金管理!

当然了,这样的人在市场一般存活不了多久,而且只要是同类人,其下场也都是惊人的相似:吾有故友比你能,如今坟头草三尺!“天作孽犹可恕,人作孽不可活”如果你的钱不是大风刮来的,动不动就满仓是作孽,你知道吗?!拿着血汗钱到这期市来无原则地亏损,还不如去天上人间救济下失学女生。

至于如何做到公式化,因为具体到每个人的情况都是千差万别,所以我无法为你进行一个有针对性的设计。但是一个资金管理策略最基本的情况,应该包含建仓、加仓、补仓、止损和多品种分散的交易策略。

在这里面,建仓有等额建仓、基础比例建仓和复合比例建仓等几种。加仓又有等额式、金字塔式以及纺锤式加仓等几种。交易中多品种分散策略又分为不同品种间的复合模式和不同时间段的复合模式两大类……

这些个东西真要细数出来可是没完没了,但式你只记住一点就行了:好策略一个足矣,要是俩就会有一个多余。有人可能心有不甘,觉得好策略越多越好。那建议有这种想法的人去百度:手表定理。

当然,那些左手戴两只百达翡丽,右手戴三只江诗丹顿的土豪,不再此列。不过建议这位土豪出门的时候背上背块牌子,写上:我是土豪,不是修表的。

06高手的成熟方法

下面举几个栗子,这几个栗子是从百度摘来的,不是自己种的:

一:美国期货市场技术分析约翰、墨菲总结的资金管理要领

1、投资额必须限制在全部资本的50%以内。这就是说在任何时候,交易者投入市场的资金都不应该超过其总资本的一半,剩下的一半是储备,用来保证在交易不顺手的时候或发生不测时有备无患。

2、在任何单个市场上所投入的资金量必须限制在总资金的10%15%以内。这一措施可以防止投资者在一个市场上注入过多的本金,从而避免在“一棵树上吊死”的危险。

3、在任何单个市场上的最大总亏损金额必须限制在总资本的5%以内。这个5%是指交易者在交易失败的情况下将承受的最大亏损。在决定应该做多少张合约的交易,以及应该把止损指令设置在多远,这一点是交易重要的出发点。

4、任何一个市场群类上所投入的保证金总额必须限制在总资本的20%25%以内。这一条禁忌的目的,是防止交易者在某一类市场中投入过多的本金。因为同一群类中的市场,往往步调一致,如果我们把全部资金头寸注入同一群类的各个市场,就违背了多样化的风险分散原则。

二:市场天才基金负责人,《股市奇才》的作者杰克·施瓦格在《华尔街点金人》一书中,对门罗·特罗特的访问,提到了他的风险控制,特罗特在资金出现下面情况时会退出市场

1、一天中单个头寸最大损失达到全部资产的1.5%时。
2、一天中最大损失达到总资产的4%时。
3、一个月中损失达到总资产的10%时。
4,每个月开始,就把各个交易品种的最大头寸规模确定下来,绝不超过这个极限。

三:下面是大作手杰西.利弗摩尔的资金管理规则

1、保护你的资金,在操作时使用试探系统。
2、遵守最大亏损10%的规则。
3、准备好备用资金。
4、放逐利润,截断亏损。
5、拿出赢利的50%,放到安全的地方。

07自己才是事业的根本

 

文章写到这里算是完结了,看完之后,你可以给自己一个评估,看看自己是否适合做期货。如果你说:这哥们说的有道理,我从现在开始就要把资金管理重视起来。

那么恭喜,你起码是个人才而不是“蠢货”,虽然你这人才的领悟等级可能不高【关于人才等级的划分,请看前面发的这篇文章的第一部分:终极高手的共同特点——资金管理(之一)】。


如果你看完之后嗤之以鼻:狗屁不懂就在这里胡说八道,要是搞好资金管理就能赚钱的话,那还不人人都发了?!

那么我建议你尽早退出这个市场,期货里面并不是什么人都能赚钱的——以前我经常想,教会一个人盈利功德无量。现在我常想,劝退一个人才是功德无量呢。

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